Mensaje

desde el CEO

Durante el año pasado, Homewise se ha mantenido flexible y adaptable a medida que continuamos enfocándonos en lograr nuestra misión de una manera impactante y organizacionalmente sostenible en este entorno en constante cambio. Lo que comenzó como un giro rápido para ofrecer nuestros programas y servicios de forma remota, se convirtió en la necesidad de responder a las cambiantes condiciones económicas y del mercado con nuevos programas, servicios y asistencia innovadores para nuestros clientes.

Para muchas familias en Nuevo México, las dificultades económicas causadas por el COVID-19 afectaron su capacidad para pagar su hipoteca a tiempo y mantener el activo de su vivienda por el que trabajaron tan duro. Perder su casa por ejecución hipotecaria es un proceso traumático que puede, en el peor de los casos, aumentar la cantidad de personas sin hogar en nuestra comunidad, crear un impacto negativo en los vecindarios y ejercer una presión adicional sobre los servicios sociales limitados. Creemos que el mejor enfoque para esta crisis es un enfoque proactivo, por lo que lanzamos el Fondo de Asistencia Hipotecaria de Emergencia. Este año, Homewise recaudó más de $700,000 y ayudó a 290 familias en todo Nuevo México a continuar con los pagos de su hipoteca y permanecer en sus hogares durante esta época de dificultades financieras.

Con las tasas hipotecarias en mínimos históricos y muchas familias buscando formas de ahorrar dinero, vimos la oportunidad de ayudar a muchos de nuestros clientes a refinanciar su hipoteca actual para reducir su pago mensual. Rápidamente dedicamos más personal y aumentamos nuestros esfuerzos de divulgación para satisfacer la demanda y brindar a nuestros clientes el más alto nivel de servicio, incluso en un entorno de trabajo remoto. Este año, Homewise ayudó a más de 450 clientes a refinanciar su hipoteca, un aumento de 275% con respecto al año anterior.

También escuchamos de varios clientes que estaban buscando formas de reducir el costo total de mantenimiento de sus hogares y que querían saber más sobre opciones como mejoras para el hogar con eficiencia energética, paisajismo con bajo consumo de agua y proyectos de bricolaje. En respuesta, lanzamos nuestra oferta educativa más reciente, un curso en línea llamado Nuevo Hogar ¿Ahora Qué?, que cubre temas que van desde el mantenimiento y la reparación básicos del hogar, hasta opciones de seguridad para el hogar de bajo costo, hasta la creación de un plan de ahorro para el hogar y más. Más de 100 personas ya han asistido a la clase y ahora están más capacitadas para ser propietarios de viviendas exitosos a largo plazo.

Este año, con el apoyo de la Corporación de Inversión en Pequeñas Empresas de Nuevo México, también lanzamos nuestra primera iniciativa de préstamos comerciales para ayudar a los propietarios de pequeñas empresas, en particular a aquellos que operan en vecindarios sin inversiones, a comprar su propio edificio para sus negocios. Homewise lanzó este programa para ayudar a las empresas existentes a ser dueñas de sus propias instalaciones, ayudándolas así a generar riqueza y aumentar la estabilidad. El programa también tiene como objetivo ayudar a disminuir la vacante en comunidades desinvertidas al permitir la compra de edificios comerciales vacantes. Más adelante en el informe hay un video que presenta a nuestro primer cliente de préstamos comerciales, Tatuaje Por Vida, que esperamos que disfrute.

Otro hito importante alcanzado este año fue el lanzamiento del Fondo Catalizador Comunitario con nuestros socios en Anchorum St. Vincent y Enterprise Bank & Trust. El Fondo es una fuente de capital para financiar iniciativas de desarrollo comunitario muy necesarias y de alto impacto en todo Nuevo México, como la creación de viviendas asequibles y desarrollos de uso mixto, ayudar a los propietarios a realizar mejoras en el hogar con eficiencia energética, crear viviendas de alquiler de bajo impacto a través de casitas y casas de huéspedes. y ayudar a las personas mayores a hacer las modificaciones necesarias en el hogar para envejecer en el lugar. Desde que lanzamos originalmente el Fondo, Santa Fe Community Foundation, Illinois No 3 Foundation, New Mexico Bank & Trust y dos inversionistas individuales también han realizado inversiones, lo que eleva las inversiones totales en el Fondo a más de $16.5 millones.

Y por último, pero no menos importante, nos complace compartir un cambio en la estructura de nuestro equipo de liderazgo ejecutivo. Mike Loftin se ha desempeñado como director ejecutivo de Homewise durante 29 años y continúa impulsando la visión, la estrategia y el bienestar financiero a largo plazo de la organización. Ahora también hemos agregado el cargo de Presidente a nuestro equipo ejecutivo, que será desempeñado por Laura Altomare. Laura ha estado en Homewise desde 2014 y anteriormente se desempeñó como directora de comunicaciones. También se desempeñó recientemente como nuestra directora ejecutiva interina mientras Mike estaba en un año sabático. En este nuevo rol, Laura liderará el equipo de Liderazgo Sénior para establecer e implementar la estrategia y la dirección de la organización mientras se asegura de que la organización logre su misión de una manera altamente impactante y organizacionalmente sostenible. Con Laura en este puesto, Mike ahora tiene la oportunidad de cambiar su enfoque más fuertemente hacia el avance de nuestra iniciativa de liderazgo de pensamiento HomeWisdom para aumentar la conciencia nacional entre los formuladores de políticas, las organizaciones comunitarias y la filantropía de que las estrategias de propiedad de vivienda asequible son efectivas para mejorar la seguridad financiera de hogares de bajos ingresos y en el fortalecimiento de los barrios.

Ha sido un año de adaptabilidad y flexibilidad para todos nosotros y lo invitamos a leer más sobre nuestro trabajo y conocer a algunas de las personas que han experimentado su impacto transformador en las páginas del informe anual de este año. Seguimos profundamente comprometidos a servir a las personas, las familias y las comunidades en todo Nuevo México y seguir cumpliendo la promesa de nuestra misión. Gracias por apoyar a Homewise.

Homewise

por el Números

Homewise ha estado ayudando a los nuevos mexicanos a convertirse en propietarios exitosos durante 35 años. 2020 no fue la excepción. Durante los últimos 18 meses, pudimos llevar a cabo nuestra misión de manera segura y efectiva sirviendo a nuestros clientes de nuevas formas y colaborando con socios clave de la comunidad para brindar alivio y recursos a los afectados por COVID.

Nuestros pilares fundamentales de educación, propiedad de vivienda sostenible, vitalidad del vecindario y participación comunitaria inspiran soluciones reales y crean un camino claro hacia la creación de bienestar financiero y la construcción de comunidades más fuertes.

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nuevos propietarios

que están acumulando riqueza y mejorando su bienestar financiero.

Préstamos de refinanciamiento y mejoras para el hogar

que permitirá a los propietarios mejorar sus viviendas y aumentar sus ahorros.

casas nuevas construidas por Homewise

para aumentar las opciones de vivienda asequible de alta calidad en Santa Fe

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beneficiarios de Fondos de Asistencia Hipotecaria de Emergencia

que pudieron hacer el pago de su hipoteca a pesar de las dificultades financieras causadas por la pandemia de COVID-19.

500
participantes de la clase en línea

que están mejor informados sobre sus finanzas y el camino hacia la propiedad de vivienda exitosa.

BIENES RAÍCES

15 propiedades desinvertidas

que Homewise adquirió, renovó y vendió a personas y familias con ingresos bajos a moderados

362 clientes

trabajó con un agente inmobiliario de Homewise y encontró la casa adecuada para su presupuesto y estilo de vida

37 viviendas

fueron listados y vendidos por Homewise Realtors en nombre de los vendedores, 18 de los cuales fueron vendidos a clientes de Homewise que se convirtieron en nuevos propietarios

ENTRENAMIENTO Y EDUCACIÓN

3 nuevas clases en línea

que cubre la aptitud financiera, la educación para compradores de vivienda y los conceptos básicos de nuevos propietarios en inglés y español

13.441 horas

de asesoramiento financiero personal gratuito 1 a 1 en inglés y español

848 clientes

se preparó financieramente para comprar una casa y se preparó para ser un propietario exitoso

PRÉSTAMO

$578M en préstamos hipotecarios

que procesamos y atendemos

$2.5M en fondos de asistencia para el pago inicial

se distribuyeron a 132 individuos/familias para ayudar a superar las barreras financieras a la propiedad de vivienda

98.2% de nuestros clientes

continuaron haciendo los pagos de su hipoteca a tiempo a pesar de las dificultades financieras causadas por la pandemia (al 31/03/21)

por hogar

230

adultos solteros y no emparentados

122

casado con hijos

60

monoparental

45

casado sin hijos
por grupo de edad

36

18-24 años

245

25-34 años

225

35-44 años

172

45+ años
por el empleador

75

cuidado de la salud

74

negocio local

74

ciudad, estado y gobierno federal

69

negocio nacional

67

construcción

62

educación

45

sin ánimo de lucro

38

hospitalidad

35

Trabajadores por cuenta propia

14

Finanzas

94 puntos

aumento promedio en la puntuación de crédito

para clientes que comenzaron con una puntuación inferior a 640*

$7,000

aumento medio de los ahorros

para clientes que comenzaron con menos de $5,000 de ahorro*

$211

disminución mensual de la deuda

para clientes que comenzaron con 10% o más índice de deuda*

*clientes que completaron con éxito los pasos de su plan de acción financiera

Si lo construyes...

Una comunidad asequible en vista serena

Este año construimos y vendimos todas las casas de nuestra comunidad más nueva en un tiempo récord. Vista Serena es una comunidad de 50 viviendas unifamiliares escondidas a lo largo del pintoresco borde occidental de Tierra Contenta con vistas a la montaña. Esta comunidad tiene acceso a 324 acres de espacios abiertos, parques y senderos. Vista Serena se encuentra junto al parque recreativo SWAN y está a solo minutos de la Biblioteca Pública de Southside.

Vista Serena ayudó a abordar la necesidad continua de viviendas asequibles en Santa Fe. Esta comunidad ofreció viviendas a precio de mercado a partir de $275,000 y viviendas asequibles para familias e individuos que ganan menos que el ingreso medio del área.

HomeWise puso a disposición 16 viviendas en Vista Serena Santa Fe, Nuevo México.
%
16 viviendas en Vista Serena, o 32%, fueron designadas como viviendas asequibles.
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Vista Serena mostró signos de gran éxito desde el principio. Antes de la construcción y el inicio de la pandemia, Homewise realizó una fiesta de lanzamiento para familiarizar a la comunidad con el proyecto. Antes incluso de que se completara la casa modelo, el equipo de ventas de Homewise había vendido 28% de las casas disponibles en esta nueva comunidad, que luego se venderían durante el año.

Ver video: Casa rehabilitada
Reproducir video sobre Ver video: Casa rehabilitada

Un lugar para finalmente

echar raíces

Jesús quería comprar una casa, pero en un mercado inmobiliario ajustado, se preguntó si era posible ser dueño de una casa. Llamó a Homewise y pudo encontrar una casa dentro de su rango de precio a través de un programa en el que compramos y rehabilitamos casas desocupadas que necesitan reparación, y luego las vendemos a nuevos propietarios en la comunidad.

respondiendo

a COVID-19

La historia de Erín:

el viaje de un artista para encontrar un hogar asequible

“Llegué a Homewise en 2016 y tenía un año como propietario de un negocio por cuenta propia. Acababa de regresar a Albuquerque porque ya no podía pagar Santa Fe. Mi hermana acababa de comprar una casa a través de Homewise e íbamos a ayudarnos mutuamente a intentarlo.

Siempre he sido un artista. Cuando me gradué de la universidad, sabía que no podía ganarme la vida como artista, así que pasé por varios trabajos diferentes en galerías, museos y trabajos de enseñanza de nivel inicial. Sabía que tenía que obtener una maestría si quería hacer algo más en ese mundo. Logré recibir la educación que quería pero, lamentablemente, poco tiempo después, la economía se derrumbó. Me sentí afortunado de conseguir un trabajo por la mitad del salario que originalmente esperaba recibir, pero incluso esos eran escasos. Tuve que preguntarme '¿Qué quiero hacer?' Me encantan los artistas. Quiero estar rodeado de artistas. Quiero apoyarlos, así que comencé mi negocio como un experimento, ¡y ahora llevo cuatro años y parece que está funcionando!

Hubo un período de tiempo en el que no sabía si podría hacer el trabajo que quería hacer y ser dueño de una casa. Hubo un momento en el que tratamos de ver si me podían financiar y los números no cuadraban. Pero algo sucedió, algo muy mágico. Una amiga mía me quiso vender su casa en un momento donde de repente todo entraba en juego. Era elegible no para uno, sino para tres programas de asistencia para el pago inicial, y no podría haberlo hecho sin esa ayuda. El dinero de la subvención que recibí cambió mi vida. Seguía llorando cada vez que firmaba un formulario y hablaba al respecto. Me he sentido cuestionada toda mi vida por las elecciones que he hecho, por la deuda que he acumulado, por querer estar cerca de artistas y querer ser artista. Homewise creyó en mí y confió en mí, y eso significa que puedo seguir haciendo el trabajo que quiero mientras disfruto de la estabilidad de la casa que poseo”.

Trabajando juntos

cumplir Más

En 2020, Homewise se asoció con Anchorum St. Vincent y Enterprise Bank & Trust, dos organizaciones locales afines, para crear el Community Catalyst Fund.

Nuestro objetivo es mejorar la calidad de vida de los vecindarios desatendidos en Santa Fe, Albuquerque y otras comunidades del norte y centro de Nuevo México mediante la creación de opciones de vivienda asequible, desarrollos de uso mixto y nuevos espacios comerciales y comunitarios.

Anchorum St. Vincent y Enterprise Bank & Trust contribuyeron cada uno con cinco millones al Fondo, la inversión más grande que cualquiera de los socios haya hecho en un solo programa comunitario. Con estos fondos podemos:

El Community Catalyst Fund nos permite tener un impacto mucho mayor para aliviar el problema crónico de vivienda asequible de la ciudad. El Fondo ayudará a financiar desarrollos de uso mixto, así como la adquisición y rehabilitación de propiedades desinvertidas.

Podemos atender a más nuevos mexicanos con una mayor variedad de necesidades, incluidos préstamos para mejoras en el hogar, viviendas de alquiler de bajo impacto a través de casitas y casas de huéspedes, modificaciones en el hogar para ayudar a las personas mayores a envejecer en el lugar, creación de nuevos espacios comerciales y públicos en vecindarios desatendidos y otras iniciativas. que benefician a comunidades enteras mientras crean proactivamente un futuro más saludable y equitativo.

Proyectos apoyados por la asociación Community Catalyst Fund:

edificios el camino cruce

Una comunidad de uso mixto totalmente solar ubicada en el corazón de Santa Fe con fácil acceso a senderos para caminar y andar en bicicleta.

  • 40 viviendas unifamiliares, 30% vendidas como viviendas asequibles
  • 33 condominios y espacios para vivir/trabajar, 30% para ser vendidos como viviendas asequibles
  • Espacio comercial para negocios locales amigables con el vecindario, como restaurantes, cafeterías y boutiques minoristas
Representación frontal del proyecto HomeWise, el Palladium, en Albuquerque, Nuevo México.

Ubicado en el bullicioso distrito del centro de Albuquerque, un área conocidas por su vibrante escena artística y cultural, las casas adosadas Palladium tendrán un diseño contemporáneo para complementar la arquitectura circundante.

  • 16 casas adosadas divididas entre dos direcciones ubicadas a una cuadra de distancia

  • Proporcionará viviendas de ingresos mixtos con la ayuda de un crédito fiscal del Nuevo Mercado

  • El proyecto también cuenta con el apoyo de la Agencia de Reurbanización Metropolitana de la Ciudad de Albuquerque

HomeWise ayudó a la tienda de tatuajes Por Vida con su propiedad en Albuquerque, Nuevo México.
Reproducir video sobre HomeWise ayudó a la tienda de tatuajes Por Vida con su propiedad en Albuquerque, Nuevo México.

Tienda de tatuajes prosperando en su nuevo

15,000pies cuadrados 'PATIO DE JUEGOS'

Por Vida es un estudio de tatuajes bien establecido con profundas conexiones en la comunidad de Albuquerque. Cuando surgió la oportunidad de comprar una enorme tienda de electrodomésticos en Barelas, el propietario de Por Vida, Bale, vio la oportunidad de expandir su negocio y crear un lugar para apoyar a la comunidad circundante.

Nuestro

Partidarios

Hemos tenido un año increíble gracias a nuestros generosos patrocinadores.
Reconocemos con gratitud el respaldo activo de nuestra misión por parte de nuestros inversores y contribuyentes.
Familia feliz de pie en su nueva cocina en Santa Fe, Nuevo México.
Instituciones financieras

banco aliado

banco de alburquerque

Banco de America

banco de occidente

BBVA

banco del siglo

Banco empresarial y fideicomiso

Banco de fidelidad

Primera Nacional 1870

Unión de crédito federal de Kirtland

Banco y Fideicomiso de Nuevo México

Unión de crédito de autoayuda

Banco Capital del Suroeste

Banco de capital de Texas

Banco UBS

banco comercial unido

Banco de EE. UU.

Banco WaFd

pozos fargo

Cimientos

Fundación Comunitaria de Albuquerque

Anchorum San Vicente

Capital de impacto de Calvert

Fundación helada

Fundación Illinois No 3

Fundación Kalliopeia

La Fundación Kuhn

Fundación del Laboratorio Nacional de Los Álamos

Fundación benéfica McCune

Fundación Jessie Smith Noyes

Fundación Onota

Fundación Erich y Hannah Sachs

Fundación Comunitaria de Santa Fe

Fundación de Vivienda de Wells Fargo

Empresas comunitarias, agencias gubernamentales y organizaciones sin fines de lucro

Coalición Comunitaria de Barelas

CRISTO Salud

Centro Médico Regional CHRISTUS St. Vincent

Ciudad de Alburquerque

Ciudad de Santa Fe

Fondo CDFI, Tesoro de EE. UU.

Involucrar a Albuquerque

Red de Sociedades de Vivienda

HUB Seguros Internacionales y Centrales

Asociación Nacional para Constructores de Activos de la Comunidad Latina

NeighborWorks América

NeighbourWorks Capital

Autoridad de Financiamiento Hipotecario de Nuevo México

Corporación de Inversión en Pequeñas Empresas de Nuevo México

Red de financiación de oportunidades

Recursos del PNM

Prosperidad ahora

obras de prosperidad

Laboratorios Nacionales Sandia

Administración de Desarrollo Económico de EE. UU.

Instituciones religiosas

La Sociedad Misionera Nacional y Extranjera de la Iglesia Episcopal Protestante

Servicios de inversión de la misericordia

Fondo de Impacto de Comunidades Religiosas

Fondo de habilitación de Seton

Hermanas de la Caridad del Verbo Encarnado

Particulares y Fondos de Inversión

Ann Alexander y Richard Khanlian

Anónimo

confianza de avalon

Clientes de Avalon Trust

Joel Federico Barbero

Ana Beckett

Beth Beloff y Marc Geller

Erika y Glenn Campos

Lorenzo Carreón

Jill y Paul Cook

Cantera y Phillip Cook

Fondo Susan y Conrad De Jong

Lori y David Delgado

Anne Messbarger-Eguía

Acantilado Feigenbaum

Cristina Flannigan

Clientes de Fresh Pond Capital

gwen gilligan

Elena González

Eduardo Grasskamp

Juan Guffey

Naomi y Robb Hirsch

miguel kelly

Sally Kuhn

Teresa Léger de Fernández

Nahum Ward-Lev

ann lockhart

Viola Luján

Susan Matteucci y Michael Loftin

Genevieve y A. Paul Mitchell

Felicia y Daniel Morrow

julie musgo

Mariel Nanasi y Jeffrey Haas

kay naranjo

agnes noonan

Laura M. Huerta

Karen E. Orso

cynthia piatt

Lynne y Joseph Ptacek

Valeri Purcell

Stacy S. Quinn

Fideicomiso benéfico Celia D. Rumsey

miriam sagan

Lidia Carbonera-Sánchez y Daniel Slavin

Dra. Shelle Sánchez

gail saunders

tom saunders

wilson scanlan

Jenna Scanlon

Elizabeth y Richard Schnieders

Nan Schwanfelder

Martha y Patterson Simons

Linda y Andrew Spinler

Los clientes del Grupo de Sostenibilidad

Alexis Tappan

Clientes de Trillium Asset Management

Kathy Ulibarri

María y Mark Vanderlinden

Pablo Vogel

Debra A. Walsh

Pablo Zelizer

Alto impacto

invertir

Pasear a un perro en el barrio HomeWise rodeado del paisaje natural de Santa Fe
Obtenga más información sobre cómo puede apoyar el Community Catalyst Fund visitando: homewise.org/community-catalyst-fund o correo electrónico invest@homewise.org
Los Bonos de Homewise Community Investment Fund se ofrecen a inversionistas individuales e institucionales que residen en estados en los que nuestros Bonos están registrados o exentos de registro. Actualmente, esto incluye: Alaska, Nuevo México, California, Colorado, Connecticut, Hawai, Illinois, Iowa, Maine, Massachusetts, Mississippi, Nueva Jersey, Nueva York, Rhode Island, Texas, Utah, Vermont, Washington, West Virginia, Wyoming. Este aviso no es una oferta de venta o la solicitud de una oferta de compra, ni habrá ninguna venta de valores en ningún estado en el que dicha oferta, solicitud o venta no esté autorizada. La oferta se realiza únicamente mediante el Prospecto, que describe con mayor detalle ciertos riesgos involucrados en la compra de valores. Los valores no están asegurados por FDIC o SIPC, no son depósitos bancarios y no están garantizados por ninguna agencia federal.

A medida que salimos cuidadosamente de un año difícil y desestabilizador, es evidente que la capacidad de recuperación de la comunidad es más importante que nunca. Las ciudades y comunidades de todo el país han utilizado este momento desafiante para autoexaminarse y visualizar un cambio positivo. ¿Qué pasa con nuestras ciudades nos sirven bien? ¿Qué no? ¿Cómo podemos reabrir y reconstruir para promover una mayor equidad y mejorar la calidad de vida?

Con este espíritu de creatividad y optimismo, Homewise se unió a Anchorum St. Vincent y Enterprise Bank & Trust para crear un nuevo vehículo para construir comunidades vibrantes y saludables en el centro y norte de Nuevo México: el Community Catalyst Fund. Lo invitamos a participar en este emocionante esfuerzo al realizar una inversión en el Fondo.

Esta inversión promueve iniciativas de desarrollo comunitario muy necesarias y de alto impacto en Santa Fe, Albuquerque y otras comunidades en el norte y centro de Nuevo México al financiar viviendas asequibles y desarrollos de uso mixto, creando nuevos propietarios, ayudando a los propietarios a hacer mejoras en el hogar, creando viviendas de bajo costo. afectar la vivienda de alquiler a través de casitas y casas de huéspedes, y ayudar a las personas mayores a realizar las modificaciones necesarias en el hogar para envejecer en el lugar. Las iniciativas de Community Catalyst Fund están destinadas a beneficiar a toda la comunidad al catalizar proyectos de desarrollo y crear nuevos productos y herramientas financieros para hacer que estos proyectos de desarrollo sean asequibles y accesibles, posicionando a las comunidades de Nuevo México para tener un impacto significativo y duradero en la vivienda asequible mientras ayudan a crear un futuro más sano y más equitativo.